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百年不用的农行卡，成功跻身涉案冻结名单，普大喜奔。 封禁机构：中国农业银行总行 网点员工温馨提示：如果查到冻结理由是跟涉案沾边的，就换其他银行吧，也别投诉也别杠，反馈上去查询出来的只会对自己之后金融方面更不利。（因为现在有一个金融业务惩戒名单，上了那个基本所有银行都会拒绝你。） 附赠个流水给大家看看，这种也涉案，算了，以后存款以个位数为单位比较稳妥。超过百元建议不要存了，不然取都取不出。 针对一些楼下的问题这里统一解答一下：为什么快进快出，那麻烦你查一下是不是前些年推行过一个叫超级网银的，可以一键归集名下其他银行资金到指定账户，关于秒进秒出，现行法律没有一条规定说自己本人名下账户间不允许秒进秒出，至于存款金额这里只是副业店里日常收到的一些现金和外卖平台结算的一点微乎其微的金额，我一般都是攒够两三百去存一次，餐饮店现在很少现金，都是电子支付，所以可以解释为什么只有这么点现金。至于为什么要资金归集不能一直放里面很简单，现在谁不是把钱集中放在跟自己关系稍微好一点的银行（那些富豪除外，人家可以每个银行放个几百万），所以农行在我看来就是我的资金中转站而已，因为离家不到 50 米方便，至于是不是因为经常给陌生人转账，我这卡基本就给自己转，偶尔也就是给老婆的工资卡转或者岳父那边打点生活费，其余时间一直都是休眠 0 余额状态存在。 |
网友回复：
注册 ： 治不了洋人还治不了你？我风控工商卡的时候一堆人冷嘲热讽~
螃蟹就得走直线 ： 一群人聚餐，我负责收份子结账，微信被封一天，说是赌博。。。。
MSN： 进来不到 1 分钟就转出去, 风控很正常。如果楼主是银行的风控部门，也会这样操作的.
yueyyy： 我收到过银行电话，问我为什么这么多小额消费 我说你看看商户，北京公交集团和北京轨道交通路网管理公司，还需要证明我每天去上班吗？
openos： 铁拳不砸到自己身上不知道疼的，反而还很开心看砸人的大戏
爱国者捣蛋 ： 来，大家一起来编故事 我不是说楼主，我只是说近来故事比较多
sdqu： 幸福感爆表了
sdqu： 真是怪事频出，自己的钱，不允许自己自由支配，那条法律规定的，要放在国外，早被告破产了
爱发卡 ： 注意一下，是不到一分钟内立马转出。而且转出后余额几乎为 0, 像极了诈骗账号的手法. 而且这个封禁理由：涉案账户其他名下账户. 很可能还收到了其他黑钱.
pei840105： 不是杠啊 这个卡 没问题？余额一直保持为 0 秒进妙出 那么迫不及待？
openos： 代表 mjj 全体人民发来贺电
rkghmvyb： 代表 mjj 全体人民发来贺电
Akewa： 说吧 你干了什么
表妹 ： 我这罪过比你大，你那是风控，我这是总行亲封，涉案卡
image： 我被司法冻结一年
注册 ： 我收到过银行电话，问我为什么这么多小额消费 我说你看看商户，北京公交集团和北京轨道交通路网管理公司，还需要证明我每天去上班吗？
注册 ： 我现在开网店的钱全在企业支付宝，都不敢体现。就怕大额直接给我冻结
爱国者捣蛋 ： 我以后工资一发立马取出，万一哪天取不出是吧
MSN： 你凭什么证明你是去上班而不是去卖面粉？什么，你有工作证，那你凭什么证明你公司是做正经生意的不是卖面粉的？。。。。。要治你，办法可多了
螃蟹就得走直线 ： 我们不缺口袋，缺的是口袋里的人。
sdqu： 这也叫百年不用？为什么你快进快出？具体用途是什么？一张什么都没的图。
螃蟹就得走直线 ： 你都干了些什么
9501767： 快进快出是因为前些年有个叫超级网银的可以资金归集，明白吗？为什么存农行因为农行在我对面，我不用跑很远去别的银行存。这点流水算是正常使用的卡吗？
micboy： 这种情况怎么处理，会不会影响到其他银行卡？
螃蟹就得走直线 ： 好奇这么大力风控卡到底是图啥，诈骗应该没有那么严重吧？
注册 ： 去年对象有个邮政卡，微信提现到卡上，迅速支付宝买东西，每次就 1.2 百，然后被封了
注册 ： 怎么这么多被封卡的。
我是坏虫 ： 楼主老实交代你做啥违法事情了嘛，如果你不做违法事情，可能封你账号么？就像，不是你撞的，你为啥要扶。—- 帮那些缺脑子把这话给说出来了。
宝塔镇河妖 ： 我的农行也还在冻这 还有建行与当地社保卡 打算找师傅做暗锁柜取现金藏了
MSN： 一群人聚餐，我负责收份子结账，微信被封一天，说是赌博。。。。
StarkSands： 有可能会，如果其他银行卡也影响到，那恭喜你，你上惩戒名单了。
dole： 不知道，也查不到理由，银行系统只显示总行查封的，柜台人员也温馨提示我：换家银行吧，只要沾上涉案二字基本无解，也不要投诉，因为投诉查了牵扯出来的可能更麻烦。
yueyyy： 我告诉你，你是违反了相关法律，所以就给你封了。知道不。相关法律就是相关法律这个和有关部门一样神秘。
螃蟹就得走直线 ： 你这话说了跟没说有区别吗？
螃蟹就得走直线 ： 我的啥也没干，也是被封了。这世界不知道怎么了，就是帮我姐夫的公司在淘宝采购东西，一直都有在买，金额也不小，真不知道这大数据是怎么在判断，就是因为金额大吗？但我是在淘宝买啊。昨天支申请解封，妈的还要等三天再去，打了三个月的交易清单给他们。这世界真 ** 疯狂
注册 ： 进来不到 1 分钟就转出去, 风控很正常。如果楼主是银行的风控部门，也会这样操作的.
注册 ： 人治社会，搞什么都是运动
openos： 同名账户，资金归集，我想问你，我图个啥，左手倒右手玩？
yc260982： You do not have access to s3.bmp.ovh. The site owner may have set restrictions that prevent you from accessing the site. Contact the site owner for access or try loading the page again.
螃蟹就得走直线 ： 1.20.8
kmbeer： 快进快出，你不给银行快感，他们就控你
yuqyu： 哪有那么简单，我都涉案冻结了，已经超出银行范围了
MSN： 俗称司法冻结？
螃蟹就得走直线 ： 应该跟断卡行动有关吧。目前其他账户还正常，不过也是提心吊胆，特别是工资卡。
MSN： 正常, 因为资金流进和流出间隔太短了. 不符合一般正常流水记录. 既然你要资金合并在一起，为什么不直接打到你合并的那个账号里面呢? 有什么理由先转到你农业银行里面，然后不到一分钟就再转到其他银行或其他账号. 虽然资金可能没有问题，但是没有必要这样快速的转移.
注册 ： 原因一个字：懒 农行在我对面不超过 50 米，我会骑车跑 500 米去建行存吗？
注册 ： 这个流水的重点是每次的资金导致就立马转移了, 时间太快了. 像极了的诈骗账户的流水记录. 如果等一段时间再转，或者是凑齐 1000 元再转. 你这个记录是 200 元进, 马上 200 元出，300 元进，马上 300 元出. 人工看了都会可疑
螃蟹就得走直线 ： 再补充一下，转移后余额几乎为 0
openos： 问你回答就行 敢多说一句 就派大内侍卫去 你干不过皇上
openos： 0 余额的卡多了，走流水的卡多了，没见封，懒得管了，大不了一辈子不跟农行往来，反正是无解，何必在意。
uov： 涉案账户不是因为快进快去的问题，还是因为你收到黑钱
螃蟹就得走直线 ： 无所谓啦，反正老百姓也没那能力辨别啥时干净钱，啥是黑钱，我只知道自己靠自己劳动赚来的。
aru： 怕是那群人里有参赌人员
螃蟹就得走直线 ： 所以细思极恐啊，老百姓只知道辨别假钞，也无法辨别黑不黑钱啊。
野猪佩奇 ：
注册 ： 借卡给别人收款了吧？另外，这个风控是程序设计的，不可能是人工盯着的。数额这么小，进入时间这么短，被风控很正常。（赌博的那些第四方支付，数额就是这么小的了，大额可能还这么大的风险）
注册 ： 我自己的卡，平时就收点外卖结算的钱，还有店里剩余的现金存进去，转到我本人其他银行卡里。
skiy： 专业的事情做的很扯淡，扯淡的事情做的很专业
螃蟹就得走直线 ： 有没有可能是被人为举报的？
ASDC： 刚转进就转出，感觉是怕钱出不去，这卡本身可能就不干净
seafood_to： 是啊，你要说如果我快进快出，转给陌生人频繁我也就认了，或者你说我拿卡帮别人代收过我也认，就收这三瓜两枣的还是我自己存款转到我自己其他卡里，说我涉案，这就不好理解了。
HOH： 不是杠啊 这个卡 没问题？余额一直保持为 0 秒进妙出 那么迫不及待？
螃蟹就得走直线 ： 超级网银去了解一下，能不能做到秒进秒出。还有我持有这张农行卡的原因只是因为农行在我路对面很近，所以才持有，保持余额为 0 不稀奇啊，这只是我的一个中转站而已。四大行哪家对我们这些垃圾客户有过笑脸。
rkghmvyb： 您自己看下 这个秒进秒出 的 时间并不是 固定的 看着像人为转出 大佬 要不把详细 搞出来看看？看看是自己存的？您说是您自己存的 要不随便看下 存款记录？
螃蟹就得走直线 ： 随便去搞，只要你能搞到，而且我存款时候用的还是人脸识别无卡存款，去搞吧。已经告诉你，我这张卡的现金只是店里偶尔收到的现金和外卖平台的结算。你还要纠结这个。
注册 ： 这个卡你还在用吗。
注册 ： 现在全冻结，柜面网银所有业务都无法使用。总行封禁的，支行没权限解冻，去所里问，告知要去银行查到底是哪里的执法机关请求冻结的，他们无权处理。
剁手 mjj： 我是被平平安安封了一张电话卡，现在通话被限制了
螃蟹就得走直线 ： 都是无解，也没有申诉通道，跟农行以后也没法开卡什么。
wlz： 这个卡是不是和很多不同的人转账？还是每次都是自己转账给自己？
螃蟹就得走直线 ： 只给自己转账，偶尔会有生活费代扣之类。
剁手 mjj： 我交行的卡也她娘的莫名其妙被限额了
螃蟹就得走直线 ： 大哥我是冻结，终身不得与农行业务往来，你那只是限额，小儿科
xuliliang： 好家伙，这么惨吗？
螃蟹就得走直线 ： 就是这么惨
注册 ： 不正常吧，我工资卡到账都是立马转出到带理财得卡里啊 多少年了没被风控过啊
注册 ： 这又不是什么大额流水 怎么就封了 想不通
ivanhao： 注意一下，是不到一分钟内立马转出。而且转出后余额几乎为 0, 像极了诈骗账号的手法. 而且这个封禁理由：涉案账户其他名下账户. 很可能还收到了其他黑钱.
尼克 ： 既然沾上涉案两个字，就必不可能是由于快进快出导致的，快进快出最多风控非柜，虽然麻烦，但提交材料也就给解了。你这个沾上涉案了就肯定是有原因的，几乎可以肯定是收到黑钱了，当然也不太像是你主动收的黑钱，应该就是转给你钱的人，以前收到过黑钱（赌资），一条线查下来黑钱的流向，一连串的卡就全都冻了。如果自己确定从办卡到冻卡的流水没有任何一笔出问题，都可以拿出凭证的话，就去和银行硬杠吧。
openos： 快进快出有时候没事，有时候有事
bmn： 任何一个乡镇级都有权限~
suaxi： 子弹不砸到自己身上不知道疼的，反而还很开心看枪击的大戏
MSN： 这种如果 3,7 天不解封基本上就得半年了. 如果半年还不解封. 那卡就废了. 我一直在想.. 这几年冻卡这么严.jc 小金库怕是不得了
xuxk： 五大行冻结是 大规模的, 抖音上面 一片哀嚎就知道, 无差别 ** 级别了 我也有个农行最近变只收不付了, 至少 8 个月以上没用过了, 反正里面没钱, 懒的去银行啊 明显银行现在是完成任务的, 解开肯定麻烦的一笔
trips： 冻冻很正常
注册 ： 我这去柜台问了，直接废了，也不允许重新办理一张农行银行卡，我觉得有必要认真一次了，而且这冻结理由我百思不得其解，什么叫涉案名下其他银行账户，为什么不是直接冻结涉案卡然后对我问询，而是把我其中一张卡冻结了，其他银行的正常，如果说我跑分 /WD 的话这张卡这点流水跑分不累死，WD 不得把把梭哈。再者我自己的卡转给我自己名下的其他卡，跑分，我图个啥？跑来跑去钱不就固定这个数，难道跑跑就会自动翻倍。如果说我套现，那我还没话说，之前的确弄过很长时间，而且是只套自己的。做生意哪个不套周转。
注册 ： 是不是大银行就这样，如果用当地小银行是不是就没那么多事情了
螃蟹就得走直线 ： 真是怪事频出，自己的钱，不允许自己自由支配，那条法律规定的，要放在国外，早被告破产了
ccclt： 看来我招行被限制 3K 非柜面支付已经算好的了
pei840105： 如果真的是网赌啥的. 你转过去你别的卡也早就被冻了.. 如果是刑侦那边冻得你可以去找银行要对方电话. 如果不是那就是银行私下冻得了~
yanxin： 自己的工资卡都是到账马上转出没事，有张卡刚解锁没几天转进秒转出然后也被冻结
trips： 自己不做好人 你这账号秒出。。。。
Chiser： 小额也风控，这就过分了
学到了么 ： 招行, usdt 出金, 被平平安安冻了 6w 元
hostloc10086： 你那情有可原，我这是冤枉啊，快进快出，自己给自己转账都涉案
注册 ： 秒出怎么了，我左手转给右手犯什么法？哪条法律明文规定不允许自己左手给右手秒转账。
注册 ： 唉，我也被冻结了，还好卡里没钱，平时也没什么交易，什么原因冻结的也懒得去问了
螃蟹就得走直线 ： 我这个涉案还是问清楚点好，不然哪天晚上被按头吓到孩子就不好了。
Winsonkill： 主要是现在银行天天那么多人排队，不知道要排到什么时候
螃蟹就得走直线 ： 国外的银行直接跟你销户 寄一张支票给你就完了，没心思冻结你的卡
Winsonkill： 凭啥我的就情有可原了, 有法律说出入金违法了, 平平安安给我的理由就是我涉及电信诈骗
bairui： 非现金柜台可以查到。或者变通下找理财经理说买理财，等卡给他交易时候就查出来了。
hhhhhh： 虚拟货币违法不知道吗？我这只是左手倒右手，自己做庄自己玩。
螃蟹就得走直线 ： 楼主，你这种即进即出、一次出清（类似蚂蚁搬家、聚沙成塔）的操作习惯，非常符合银行系统封控模型的特点。无论在哪家银行，这种操作方式容易被总行的封控系统根据模型识别为需要封控。建议你改变一下自己资金操作的习惯。
螃蟹就得走直线 ： 法律有禁止蚂蚁搬家吗？谁不是把大头放在拿自己当人的地方，四大行进去哪个有好脸嘴，傲慢，偏见，瞧不起人。我放商业银行服务态度好多了。
注册 ： 我也有好几张卡睡眠了
注册 ： 快存快转的操作不合适啊 正常人不会这样干的
spanfkyous： 快存快转银行也没明令禁止吧
日美眉 ： 所以，学医就不了中国 如果 F 的不是 shanghai，谁会关注，谁会在意百姓死活 大学门口塌楼、市场失火、**，都没有一个唐山的热度高
螃蟹就得走直线 ： 这流水像跑分～^_^
日美眉 ： 左手跑右手，钱就几何数增长是吧！
